銀行盡職調查報告自查

　　調查報告是對某一情況、某一事件“去粗取精、去偽存真、由此及彼、由表及里”的分析研究，揭示出本質，尋找出規(guī)律，總結出經驗，下面是小編為您整理銀行盡職調查報告自查，供大家參考。

　　工行淮安分行為進一步規(guī)范和加強人民幣單位銀行結算賬戶盡職調查管理，切實發(fā)揮盡職調查了解客戶、防范風險的作用，根據《人民幣單位銀行結算賬戶盡職調查管理辦法的通知》的要求，采取多種措施強化結算賬戶盡職調查工作。

　　一是加強盡職調查人員配備和履職管理，重視單位結算賬戶盡職調查工作，認真落實專人負責制，加強人員的培訓和指導，同時建立完善的調查人員考核機制，實行分行定期抽查與支行自查制度，強化履職監(jiān)督和檢查，增強盡職調查人員的責任心，積極做好盡職調查管理工作。

　　二是按照盡職調查規(guī)范化管理要求，結合支行業(yè)務實際情況，選用切實可行的調查方式和措施，堅持審慎原則有效開展盡職調查，充分發(fā)揮盡職調查了解客戶、防控風險的作用。

　　三是根據客戶來源、申請資料、賬戶類型、支行掌握信息完整程度等多方面因素，實行差異化盡職調查管理，提高調查工作效率和準確性，平衡業(yè)務效率與風險管理之間的關系。

　　四是注重異地委托調查的真實性，對于客戶注冊地或實際經營地與開戶地不在同一地區(qū)的異地開戶業(yè)務，根據開戶網點委托的調查事項，密切配合異地受托網點，采用有效的調查方式開展調查，并按時將調查結果反饋至開戶網點，確保異地開戶盡職調查規(guī)定的落地執(zhí)行。

　　五是加強對高風險行業(yè)客戶、高風險行為賬戶的監(jiān)測分析，采取多渠道、多形式的加強型盡職調查措施，進一步了解客戶的身份信息和業(yè)務意愿。對于加強型盡職調查中發(fā)現(xiàn)客戶存在經營狀態(tài)異常、信息有誤、虛假或誤導宣傳等現(xiàn)象的，及時采取針對性管理措施。

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