商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法(試行)(4)

　　(一)與商業(yè)銀行董事會、高級管理層進行監(jiān)督管理談話。

　　(二)要求商業(yè)銀行進行更嚴格的壓力測試、提交更有效的應(yīng)急計劃。

　　(三)要求商業(yè)銀行增加流動性風(fēng)險管理報告的頻率和內(nèi)容。

　　(四)增加對商業(yè)銀行流動性風(fēng)險現(xiàn)場檢查的內(nèi)容、范圍和頻率。

　　(五)限制商業(yè)銀行開展收購或其他大規(guī)模業(yè)務(wù)擴張活動。

　　(六)要求商業(yè)銀行降低流動性風(fēng)險水平。

　　(七)提高商業(yè)銀行流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

　　(八)提高商業(yè)銀行的資本充足率要求。

　　(九)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》以及其他法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定的有關(guān)措施。

　　對于母公司或集團內(nèi)其他機構(gòu)出現(xiàn)流動性困難的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以對其與母公司或集團內(nèi)其他機構(gòu)之間的資金往來提出限制性要求。

　　根據(jù)外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行的流動性風(fēng)險狀況，銀監(jiān)會可以對其境內(nèi)資產(chǎn)負債比例或跨境資金凈流出比例提出限制性要求。

　　第五十七條

　　對于未按照規(guī)定提供流動性風(fēng)險報表或報告、未按照規(guī)定進行信息披露或提供虛假報表、報告的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會可以視情形按照《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條、第四十七條規(guī)定實施行政處罰。

　　第五十八條

　　銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)與境內(nèi)外相關(guān)部門加強協(xié)調(diào)合作，共同建立信息溝通機制和流動性風(fēng)險應(yīng)急處置聯(lián)動機制，并制定商業(yè)銀行流動性風(fēng)險監(jiān)管應(yīng)急預(yù)案。

　　發(fā)生影響單家機構(gòu)或市場的重大流動性事件時，銀監(jiān)會應(yīng)當(dāng)與境內(nèi)外相關(guān)部門加強協(xié)調(diào)合作，適時啟動流動性風(fēng)險監(jiān)管應(yīng)急預(yù)案，降低其對金融體系及宏觀經(jīng)濟的負面沖擊。

　　第四章附則

　　第五十九條

　　農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社和外國銀行分行參照本辦法執(zhí)行。

　　農(nóng)村合作銀行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)村信用社、外國銀行分行以及資產(chǎn)規(guī)模小于2000億元人民幣的商業(yè)銀行不適用流動性覆蓋率監(jiān)管要求。

　　第六十條

　　本辦法所稱流動性轉(zhuǎn)移限制是指由于法律、監(jiān)管、稅收、外匯管制以及貨幣不可自由兌換等原因，導(dǎo)致資金或融資抵(質(zhì))押品在跨境或跨機構(gòu)轉(zhuǎn)移時受到限制。

　　第六十一條

　　本辦法所稱無變現(xiàn)障礙資產(chǎn)是指未在任何交易中用作抵(質(zhì))押品、信用增級或者被指定用于支付運營費用，在清算、出售、轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓時不存在法律、監(jiān)管、合同或操作障礙的資產(chǎn)。

　　第六十二條

　　本辦法所稱重要幣種是指以該貨幣計價的負債占商業(yè)銀行負債總額5%以上的貨幣。

　　第六十三條

　　本辦法中“以上”包含本數(shù)。

　　第六十四條

　　商業(yè)銀行的流動性覆蓋率應(yīng)當(dāng)在2018年底前達到100%。在過渡期內(nèi)，應(yīng)當(dāng)在2014年底、2015年底、2016年底及2017年底前分別達到60%、70%、80%、90%。在過渡期內(nèi)，鼓勵有條件的商業(yè)銀行提前達標(biāo);對于流動性覆蓋率已達到100%的銀行，鼓勵其流動性覆蓋率繼續(xù)保持在100%之上。

　　第六十五條

　　本辦法由銀監(jiān)會負責(zé)解釋。

　　第六十六條

　　本辦法自2015年10月1日起施行。《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理辦法(試行)》(中國銀監(jiān)會令2014年第2號)同時廢止。本辦法實施前發(fā)布的有關(guān)規(guī)章及規(guī)范性文件如與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

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