- 相關推薦
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題（精選12套）
現(xiàn)如今，我們經(jīng)常跟考試題打交道，考試題是命題者根據(jù)測試目標和測試事項編寫出來的。你知道什么樣的考試題才是規(guī)范的嗎？以下是小編幫大家整理的證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題（精選12套），僅供參考，歡迎大家閱讀。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 1
2022年證券從業(yè)資格考試《市場基本法律法規(guī)》考前模擬試題
完善內(nèi)部控制的獨立原則是指（ ）�！具x擇題】
A.內(nèi)部控制應當做到事前、事中、事后控制相統(tǒng)一；覆蓋證券公司的所有業(yè)務、部門和人員，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)，確保不存在內(nèi)部控制的空白或漏洞
B.內(nèi)部控制應當符合國家有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，與證券公司經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍、風險狀況及證券公司所處的環(huán)境相適應，以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標
C.證券公司部門和崗位的設置應當權責分明、相互牽制，前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
D.承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門
正確答案：D
答案解析：選項D正確：內(nèi)部控制的獨立原則是指承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。A為健全原則，B為合理原則，C為制衡原則。
證券公司的（ ）是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風險。【選擇題】
A.合規(guī)風險
B.操作風險
C.市場風險
D.聲譽風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司的合規(guī)風險是指因證券公司或其工作人員的經(jīng)營管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律法規(guī)和準則而使證券公司被依法追究法律責任、采取監(jiān)管措施、給予紀律處分、出現(xiàn)財產(chǎn)損失或商業(yè)信譽損失的風險。
證券公司董事會每年至少召開（ ）次會議�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：證券公司董事會每年至少召開兩次會議。
信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風險。按照業(yè)務類型分類，有（ ）。【組合型選擇題】
�、�.股票質(zhì)押式回購交易
�、�.非標準化債權資產(chǎn)投資
�、�.債券投資交易
Ⅳ.融資融券等融資類業(yè)務
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：信用風險指因融資方、交易對手或發(fā)行人等違約導致?lián)p失的風險。按照業(yè)務類型分類，包括但不限于以下幾類：1.股票質(zhì)押式回購交易、約定購回式證券交易、融資融券等融資類業(yè)務；2.互換、場外期權、遠期、信用衍生品等場外衍生品業(yè)務；3.債券投資交易（包括債券現(xiàn)券交易、債券回購交易、債券遠期交易、債券借貸業(yè)務等債券相關交易業(yè)務），債券包括但不限于國債、地方債、金融債、政府支持機構(gòu)債、企業(yè)債、非金融企業(yè)債務融資工具、公司債、資產(chǎn)支持證券、同業(yè)存單；4.非標準化債權資產(chǎn)投資；5.其他涉及信用風險的自有資金出資業(yè)務。
證券公司（ ）對全面風險管理承擔主要責任�！具x擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風險管理部門
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任。
股份有限公司董事會會議的召集和主持程序，不包括（ ）�！具x擇題】
A.董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務
B.副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務
C.董事長負責召集和主持董事會會議
D.副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由監(jiān)事會履行職務
正確答案：D
答案解析：選項D正確：董事長負責召集和主持董事會會議。董事長不能履行職務或者不履行職務的，由副董事長履行職務。副董事長不能履行職務或者不履行職務的，由半數(shù)以上董事共同推舉1名董事履行職務。即首先是董事長，然后是副董事長，最后是推舉的董事，順序不能變。
下列不屬于農(nóng)產(chǎn)品期貨的是（ ）。【選擇題】
A.大豆
B.咖啡
C.天然橡膠
D.原油
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：商品期貨的主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨（如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油）、金屬期貨（如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀）和能源期貨（如原油、汽油、燃料油）。
單位有下列（ ）行為的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款�！窘M合型選擇題】
�、�.以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的
�、�.為影響期貨市場行情囤積實物的
Ⅲ.有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的'
�、�.蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：單位有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分，并處1萬元以上10萬元以下的罰款：（1）單獨或者合謀，集中資金優(yōu)勢、持倉優(yōu)勢或者利用信息優(yōu)勢聯(lián)合或者連續(xù)買賣期貨合約，操縱期貨交易價格的；（2）蓄意串通，按事先約定的時間、價格和方式相互進行期貨交易，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅳ正確）（3）以自己為交易對象，自買自賣，影響期貨交易價格或者期貨交易量的；（Ⅰ正確）（4）為影響期貨市場行情囤積實物的；（Ⅱ正確）（5）有中國證監(jiān)會規(guī)定的其他操縱期貨交易價格行為的。（Ⅲ正確）
上市公司設獨立董事，具體辦法由（ ）規(guī)定�！具x擇題】
A.中國證監(jiān)會
B.證券公司
C.證券交易所
D.國務院
正確答案：D
答案解析：選項D正確：《中華人民共和國公司法》第一百二十二條規(guī)定，上市公司設獨立董事，具體辦法由國務院規(guī)定。
股東大會一般每（ ）定期召開一次�！具x擇題】
A.2年
B.1年
C.半年
D.1月
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東大會一般每年定期召開一次。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 2
2019年初級經(jīng)濟師《工商管理》章節(jié)練習題
1.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是( )。
A.企業(yè)產(chǎn)權制度
B.有限責任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學管理制度
正確答案:A
2.企業(yè)最主要的特征是( )。
A.社會性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
3.關于公司制企業(yè)的下列說法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營的財產(chǎn)享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱和固定的場所
D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任
正確答案:D
4.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標是( )。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
5.工商企業(yè)管理的首要職能是( )。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
6.企業(yè)的時間、產(chǎn)量、看管設備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動定額
D.設備定額
正確答案:C
7.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為( )
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
8.現(xiàn)代企業(yè)制度的核心是（ ）。
A.企業(yè)產(chǎn)權制度
B.有限責任制度
C.現(xiàn)代公司制度
D.科學管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。
A.社會性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關于公司制企業(yè)的說法，不正確的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營的財產(chǎn)享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱和活動的場所
D.公司的法人代表對公司債務承擔全部責任
正確答案:D
11.企業(yè)經(jīng)營的雙重目標是（ ）。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿足社會需求
C.企業(yè)規(guī)模擴張和內(nèi)部結(jié)構(gòu)優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長
正確答案:B
解析:
12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調(diào)
正確答案:A
解析:
13.企業(yè)的'設備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動定額
D.設備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設備修理計劃而制定的有關標準稱為（ ）。
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有( )。
A.原始社會的手工作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時期
D.工廠生產(chǎn)時期
E.企業(yè)生產(chǎn)時期
正確答案:C,D,E
16.下列關于企業(yè)形成的說法中，正確的是()。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場方式進行資源配置更有效率
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項中，屬于工商企業(yè)管理基礎工作內(nèi)容的是( )。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
18.企業(yè)標準化工作內(nèi)容包括( )。
A.技術標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產(chǎn)品標準
正確答案:A,B,C
19.現(xiàn)代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有（ ）。
A.原始社會的手工業(yè)作坊
B.原始社會的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時期
D.工廠生產(chǎn)時期
E.企業(yè)生產(chǎn)時期
正確答案:C,D,E
20.下列關于企業(yè)形成的說法，正確的有（ ）。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節(jié)約部分市場交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場進行資源配置更有效
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現(xiàn)形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎工作內(nèi)容的有（ ）。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰(zhàn)略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
22.企業(yè)標準化工作內(nèi)容包括（ ）。
A.技術標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產(chǎn)品標準
正確答案:A,B,C
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 3
2022年11月證券從業(yè)資格考試考前模擬試題及答案
由于金融機構(gòu)之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。這說明金融風險具有（ ）。【選擇題】
A.擴散性
B.隱蔽性
C.周期性
D.不確定性
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融風險的擴散性是指由于金融機構(gòu)之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構(gòu)出現(xiàn)危機可能導致多家金融機構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。
�。� ）為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等�！具x擇題】
A.風險偏好
B.風險限額
C.風險態(tài)度
D.風險喜好
正確答案：A
答案解析：選項A正確：風險偏好為企業(yè)在追求戰(zhàn)略和業(yè)務目標過程中對風險的態(tài)度，包括愿意承擔的風險的種類、大小、數(shù)量、以何種方式承擔，以及為了增加每一分盈利愿意多承擔多少風險等，有時候被譯為“風險胃口”。
�。� ）通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性。”【選擇題】
A.信用風險
B.違約風險
C.市場風險
D.操作風險
正確答案：A
答案解析：選項A正確：信用風險通常被定義為“公司融資類客戶、交易對手或公司持有證券的發(fā)行人在無法履行合同義務的情況下，給公司造成損失的可能性，或者相關信用質(zhì)量發(fā)生惡化情況下，給公司造成損失的可能性�！�
賬面資本包括（ ）。Ⅰ.實收資本Ⅱ.資本公積Ⅲ.盈余資本Ⅳ.未分配利潤【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：賬面資本是各種形式的具有資本本質(zhì)的項目，依據(jù)一定的會計方法和規(guī)則， 在資產(chǎn)負債表上反映出來的資本。賬面資本的金額為企業(yè)合并后資產(chǎn)負債表中資產(chǎn)減去負債后的余額，包括實收資本、資本公積、盈余資本、未分配利潤等。
目前，應用較為廣泛的模型有（ ）。Ⅰ.線性概率模型Ⅱ.Logit模型Ⅲ.線性辨別分析模型Ⅳ.Probit模型【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：目前，應用較為廣泛的模型有線性概率模型、Logit模型和線性辨別分析模型。
按照中國香港法律的規(guī)定，港幣大部分由（ ）幾家發(fā)鈔銀行發(fā)行�！具x擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查中國香港的貨幣制度中關于貨幣發(fā)行機構(gòu)的內(nèi)容。根據(jù)中國香港法律規(guī)定，港幣大部分由三家發(fā)鈔銀行即匯豐銀行、渣打銀行、中國銀行（香港）發(fā)行。
主要負責美國保險監(jiān)管職責的是（ ）�！具x擇題】
A.聯(lián)邦儲備體系
B.聯(lián)邦金融機構(gòu)檢查委員會
C.各州的保險監(jiān)管局
D.各州政府
正確答案：C
答案解析：選項C正確：本題主要考查美國保險業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)。美國實行的`是“雙層多頭” 金融監(jiān)管體制。各州的保險監(jiān)管局承擔市場準入以及監(jiān)測檢查等日常監(jiān)管職責。
為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求的債券是（ ）�！具x擇題】
A.美國聯(lián)邦政府債券
B.市政債券
C.公司債券
D.美國聯(lián)邦機構(gòu)債券
正確答案：B
答案解析：選項B正確：本題主要考查美國市政債券的具體用途。市政債券是州及州所屬地方政府（市、鎮(zhèn)、縣與學區(qū)）或其附屬機構(gòu)（住房、衛(wèi)生保健、機場、港口與經(jīng)濟發(fā)展等職能局與代理機構(gòu)） 發(fā)行的債券，目的是為多種多樣的市政工程籌集資金、提供現(xiàn)金流以及滿足其他方面的政府需求，有的州甚至利用這個“通道”為非政府的私營工程募集資金。
香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供（ ）交易。【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：香港聯(lián)合交易所除了股票現(xiàn)貨交易外，還提供債券、基金、房地產(chǎn)投資信托及衍生證券交易。
證券金融公司應當遵守的風控指標，說法正確的是（ ）。Ⅰ.凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%Ⅱ.單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%Ⅲ.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%Ⅳ.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券金融公司應當遵守的風險控制指標有：（1）凈資本與各項風險資本準備之和的比例不得低于100%（Ⅰ正確）；（2）單一證券公司轉(zhuǎn)融通余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%（Ⅱ正確）；（3）融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%（Ⅲ正確）；（4）充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%（Ⅳ正確）。
中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司提出的監(jiān)管要求包括（ ）。Ⅰ.禁止相互持股的情形Ⅱ.子公司及其股東可以約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權Ⅲ.證券公司不得利用其控股地位損害子公司客戶的合法權益Ⅳ.禁止同業(yè)競爭【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：中國證監(jiān)會對證券公司設立子公司的監(jiān)管要求包括：（1）禁止同業(yè)競爭，即證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間不得經(jīng)營存在利益沖突或者競爭關系的同類業(yè)務；（Ⅳ項正確）（2）子公司股東的股權與公司表決權和董事推薦權相適應，即子公司的股東應當按照出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權，禁止子公司及其股東通過協(xié)議或者其他安排約定不按出資比例或者持有股份的比例行使表決權和董事推薦權；（Ⅱ項錯誤）（3）禁止相互持股的情形，即子公司不得直接或者間接持有其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司的股權或股份，或者以其他方式向其控股股東、受同一證券公司控股的其他子公司投資；（Ⅰ項正確）（4）證券公司不得利用其控股地位損害子公司、子公司其他股東和子公司客戶的合法權益；（Ⅲ項正確）（5）要求建立風險隔離制度，證券公司與其子公司、受同一證券公司控制的子公司之間應當建立合理必要的“隔離墻”制度，防止風險傳遞和利益沖突。
公司制的證券交易所以（ ）為目的，一般由金融機構(gòu)和民營公司組建�！具x擇題】
A.公益
B.營利
C.非營利
D.交易
正確答案：B
答案解析：選項B正確：公司制的證券交易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金融機構(gòu)及各類民營公司組建。
根據(jù)現(xiàn)行證券交易規(guī)則，連續(xù)競價時，成交價格確定原則包括（ ）�！具x擇題】
A.賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以中間價成交
B.買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以中間價成交
C.最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價
D.次高買入申報與最低賣出申報價位相同，不成交
正確答案：C
答案解析：選項C正確：連續(xù)競價時，成交價格的確定原則為：（1）最高買入申報與最低賣出申報價位相同，以該價格為成交價；（2）買入申報價格高于即時揭示的最低賣出申報價格時，以即時揭示的最低賣出申報價格為成交價；（3）賣出申報價格低于即時揭示的最高買入申報價格時，以即時揭示的最高買入申報價格為成交價。
根據(jù)我國相關證券業(yè)法律的規(guī)定，下列屬于證券自律管理機構(gòu)的是（ ）。Ⅰ.證券交易所Ⅱ.證券業(yè)協(xié)會Ⅲ.證券服務機構(gòu) Ⅳ.證券登記結(jié)算機構(gòu)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機構(gòu)是證券交易所（Ⅰ項正確）、國務院批準的其他全國性證券交易場所、中國證券業(yè)協(xié)會（Ⅱ項正確）。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》的規(guī)定，我國的證券登記結(jié)算機構(gòu)實行行業(yè)自律管理（Ⅳ項正確）。其中，Ⅲ項屬于證券市場中介機構(gòu)，不屬于證券自律管理機構(gòu)。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 4
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策
B： 貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調(diào)控政策
D： 貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策
答案：B
以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權類產(chǎn)品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務的機構(gòu)。要求有（ ）
萬元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經(jīng)營人民幣業(yè)務的外國銀行分行
C： 非銀行金融機構(gòu)
D： 非金融機構(gòu)
答案：A
假定金融機構(gòu)的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產(chǎn)
B： 流動資產(chǎn)
C： 商品
D： 產(chǎn)品
答案：A
金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產(chǎn)的結(jié)算制度
B： 無資產(chǎn)的結(jié)算制度
C： 無負債的結(jié)算制度
D： 有負債的結(jié)算制度
答案：C
股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產(chǎn)價值
C： 賬面價值
D： 實際價值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動性
C： 收益性
D： 風險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權股價指數(shù)是以樣本股票（ ）為權數(shù)加以計算。
A： 基期價格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權重
D： 計算期價格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采�。� ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開招標
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來的代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過證券公司進行委托買賣
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費用包括申購和贖回費用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據(jù)我國現(xiàn)行有關制度的規(guī)定，過戶費屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門
B： 證券公司
C： 中國結(jié)算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務，應當向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務許可。
A： 中國證監(jiān)會
B： 中國證券業(yè)協(xié)會
C： 中國銀監(jiān)會
D： 財政部
答案：A
下列關于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶
C： 投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶
D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應當擁有對應的'足額的基金份額
答案：B
通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。
A： 開放式基金
B： 封閉式基金
C： 社�；�
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關服務的專業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)
B： 機構(gòu)問公募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)
C： 全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)
D： 區(qū)域性股權交易市場
答案：A
關于證券發(fā)行市場論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場
B： 證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所
C： 證券發(fā)行市場通常有固定場所
D： 證券發(fā)行市場是交易市場的基礎和前提
答案：C
公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責任
D： 建立保薦機構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價格高于面值稱為（ ）。
A： 平價發(fā)行
B： 溢價發(fā)行
C： 折價發(fā)行
D： 超賣發(fā)行
答案：B
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 5
2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習題
�。� ）是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經(jīng)濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。【選擇題】
A.證券公司
B.商業(yè)銀行
C.上市公司
D.證券業(yè)協(xié)會
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務商”、社會財富的“管理者”、金融創(chuàng)新的“領頭羊”，在服務實體經(jīng)濟中具有不可替代的專業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機構(gòu)在發(fā)展模式、價值取向、業(yè)務理念方而應通過加強行業(yè)文 化建設，牢固樹立與實體經(jīng)濟共生共榮的意識，回歸業(yè)務本源。
金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。
存托人應當承擔的職責包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產(chǎn)Ⅱ.存托憑證基礎財產(chǎn)因托管人過錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發(fā)行人簽署存托協(xié)議，并根據(jù)存托協(xié)議約定協(xié)助完成存托 憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產(chǎn)，可以委托具有相應業(yè)務資質(zhì)、能力和良好信譽的托管人管理存托憑證基礎財產(chǎn)，并與其簽訂托管協(xié)議，督促其屐行基礎財產(chǎn)的托管職責。存托憑證基礎財產(chǎn)因托管人過錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷；（5）按照中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權益，根據(jù)存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發(fā)行人股東大會審議有關存托憑證持有人權利義務的議案時，存托人應當參加股東大會并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監(jiān)會規(guī)定和存托協(xié)議約定的其他職責。
證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)責令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過（ ）�！具x擇題】
A.1個月
B.3個月
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：《證券公司風險處置條例》第七條規(guī)定，證券公司風險控制指標不符合有關規(guī)定，在規(guī)定期限內(nèi)未能完成整改的`，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務進行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過3個月。
金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年（ ）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內(nèi)容。【選擇題】
A.4月30日前
B.6月30日前
C.7月31日前
D.12月30日前
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融債券存續(xù)期間，發(fā)行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營情況說明、經(jīng)注冊會計師審計的財務報告以及涉及的重大訴訟事項等內(nèi)容。
非法集資罪的犯罪客體是（ ）�！具x擇題】
A.債權人的權益
B.國家金融管理秩序
C.股東的權益
D.未依法定程序經(jīng)有關部門批準的集資行為
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關部門批準的集資行為。
管理人應當自發(fā)行期結(jié)束之日起（ ）個工作日內(nèi)，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息�！具x擇題】
A.3
B.5
C.10
D.15
正確答案：C
答案解析：選項C正確：管理人應當自發(fā)行期結(jié)束之日起10個工作日內(nèi)，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。
全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（ ）三個維度設置準入要求。Ⅰ.財務狀況Ⅱ.投資經(jīng)驗Ⅲ.風險承受Ⅳ.專業(yè)知識【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)實行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從財務狀況、投資經(jīng)驗、專業(yè)知識三個維度設置準入要求。
下列有關有限責任公司股東出資責任的說法，正確的是（ ）。【選擇題】
A.公司成立后發(fā)現(xiàn)作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價值顯著低于公司章程所定價額的，股東補足其差額，其他股東無需承擔連帶責任
B.公司注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東實繳的出資額
C.股東不按照規(guī)定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無需承擔其他責任
D.股東以非貨幣財產(chǎn)出資的，該非貨幣財產(chǎn)應當評估作價，核實財產(chǎn)，不得高估或低估作價
正確答案：D
答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發(fā)現(xiàn)作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實際價額顯著低于公司章程所定價額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規(guī)定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。
融資融券業(yè)務客戶的選擇標準包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時間Ⅱ.關聯(lián)關系Ⅲ.資產(chǎn)狀況Ⅳ.賬戶狀態(tài)【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：融資融券客戶的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時間；（Ⅰ正確）（2）賬戶狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽狀況；（4）資產(chǎn)狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風格及業(yè)績；（6）關聯(lián)關系。（Ⅱ正確）
證券公司應至少每（ ）對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調(diào)整�！具x擇題】
A.年
B.3個月
C.半年
D.9個月
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動性風險限額進行一次評估，必要時進行調(diào)整。
證券公司應當在每個年度結(jié)束之日起（ ）日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告�！具x擇題】
A.5
B.10
C.20
D.60
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個年度結(jié)束之日起60日內(nèi)，完成資產(chǎn)管理業(yè)務合規(guī)檢查年度報告。
下列行為中，應由證監(jiān)會派出機構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的Ⅲ.未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的Ⅳ.干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構(gòu)檢查、調(diào)查，或者隱瞞、銷毀證據(jù)的【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券投資咨詢機構(gòu)有下列行為之一的，由證監(jiān)會派出機構(gòu)處1萬元以上5萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，證監(jiān)會派出機構(gòu)應當向中國證監(jiān)會報告，由中國證監(jiān)會作出暫停或者撤銷其業(yè)務資格的處罰：（1）向證券監(jiān)管部門報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規(guī)定履行報告和年檢義務的。（3）未按照規(guī)定履行對本機構(gòu)有關情況發(fā)生變化的變更手續(xù)的。（4）本機構(gòu)證券投資咨詢?nèi)藛T違反規(guī)定，受到證券監(jiān)管部門行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監(jiān)會派出機構(gòu)檢查、調(diào)查，或者隱瞞、銷毀證據(jù)的。Ⅲ項，未經(jīng)中國證監(jiān)會許可，擅自從事證券投資咨詢業(yè)務的，由證監(jiān)會派出機構(gòu)責令停止，并處沒違法所得和違法所得等值以下的罰款。
證券公司應當建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務在（ ）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶 Ⅳ.資金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營業(yè)務與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會計核算上嚴格分離。
全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的掛牌企業(yè)要求說法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.對企業(yè)掛牌不設財務指標
B.依法設立且存續(xù)滿三年
C.有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)
D.業(yè)務明確且具有持續(xù)經(jīng)營能力
正確答案：B
答案解析：選項B說法錯誤：全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)的《業(yè)務規(guī)則》規(guī)定：對企業(yè)掛牌不設財務指標；依法設立且存續(xù)滿兩年、業(yè)務明確且具有持續(xù)經(jīng)營能力、公司治理機制健全、合法規(guī)范經(jīng)營、股權明晰、股票發(fā)行和轉(zhuǎn)讓行為合法合規(guī)、有主辦券商推薦并持續(xù)督導的企業(yè)，均可到全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)申請掛牌。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 6
絕密！2022證券從業(yè)資格考試考前真題預測
約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間的證券應當提前購回的情況不包括（ ）�！具x擇題】
A.吸收合并
B.權證發(fā)行
C.股票發(fā)行
D.要約收購
正確答案：C
答案解析：選項C符合題意：約定購回式證券交易中，證券公司與客戶應當在《客戶協(xié)議》中約定，待購回期間標的證券涉及吸收合并、要約收購、權證發(fā)行、債轉(zhuǎn)股、公司縮股或公司分立等事件，客戶應當提前購回。
財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在（ ）向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正�！具x擇題】
A.2個工作日內(nèi)
B.3個工作日內(nèi)
C.5個工作日內(nèi)
D.10個工作日內(nèi)
正確答案：C
答案解析：選項C正確：財務顧問不再符合《上市公司并購重組財務顧問業(yè)務管理辦法》規(guī)定條件的，應當在5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并依法進行公告，由中國證監(jiān)會責令改正。
證券公司不需要于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會的有（ ）�！具x擇題】
A.入股區(qū)域性股權市場運營機構(gòu)
B.取得區(qū)域性股權市場中介機構(gòu)資格
C.持股情況、中介機構(gòu)資格發(fā)生變化
D.證券公司從業(yè)人員的履職情況
正確答案：D
答案解析：選項D符合題意：證券公司應當于下列行為發(fā)生之日起1個月內(nèi)將相關情況報送至中國證券業(yè)協(xié)會：（1）入股區(qū)域性股權市場運營資格；（2）取得區(qū)域性股權市場中介機構(gòu)資格；（3）持股情況、中介機構(gòu)資格發(fā)生變化；（4）中國證監(jiān)會和中國證券業(yè)協(xié)會要求報送的其他信息。
直接投資子公司及其下屬機構(gòu)、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的（ ）。【選擇題】
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
正確答案：C
答案解析：選項C正確：直接投資子公司及其下屬機構(gòu)、直接投資基金由于補充流動性或進行并購過橋貸款而負債經(jīng)營的，負債期限不得超過12個月，負債余額不得超過注冊資本或?qū)嵗U出資總額的30%。
證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為中的（ ），情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施�！窘M合型選擇題】
Ⅰ.夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者
�、�.以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務
�、�.向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息
Ⅳ.未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據(jù)《證券發(fā)行與承銷管理辦法》的規(guī)定，證券公司及其直接負責的主管人員和其他直接責任人員在承銷證券過程中，有下列行為之一的，情節(jié)比較嚴重的，中國證監(jiān)會可以采取3~12個月暫不受理其證券承銷業(yè)務有關文件的監(jiān)管措施：（1）夸大宣傳，或以虛假廣告等不正當手段誘導、誤導投資者；（Ⅰ項正確）（2）以不正當競爭手段招攬承銷業(yè)務；（Ⅱ項正確）（3）從事本法第16條規(guī)定禁止的行為；（4）向不符合本法第5條規(guī)定的網(wǎng)下投資者配售股票，或向本法第15條規(guī)定禁止配售的對象配售股票；（5）未按本辦法要求披露有關文件；（6）未按照事先披露的原則和方式配售股票，或其他未依照披露文件實施的行為；（Ⅳ項正確）（7）向投資者提供除招股意向書等公開信息以外的發(fā)行人其他信息；（Ⅲ項正確）（8）未按照本法要求保留推介、定價、配售等承銷過程中的相關資料；（9）其他違反證券承銷業(yè)務規(guī)定的行為。
證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行下列職責（ ）�！窘M合型選擇題】
Ⅰ.制定風險管理制度，并適時調(diào)整
�、�.制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實
�、�.建立涵蓋風險管理有效性的全員績效考核體系
�、�.建立完備的信息技術系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司經(jīng)理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行以下職責：（1）制定風險管理制度，并適時調(diào)整；（2）建立健全公司全面風險管理的經(jīng)營管理架構(gòu)，明確全面風險管理職能部門、業(yè)務部門以及其他部門在風險管理中的職責分工，建立部門之間有效制衡、相互協(xié)調(diào)的運行機制；（3）制定風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額等的具體執(zhí)行方案，確保其有效落實；對其進行監(jiān)督，及時分析原因，并根據(jù)董事會的授權進行處理；（4）定期評估公司整體風險和各類重要風險管理狀況，解決風險管理中存在的問題并向董事會報告；（5）建立涵蓋風險管理有效性的.全員績效考核體系；（6）建立完備的信息技術系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制；（7）風險管理的其他職責。
證券公司應當在每月結(jié)束之日起（ ）個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送月度風險控制指標監(jiān)管報表�！具x擇題】
A.3
B.5
C.7
D.10
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券公司應當在每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)報送月度風險控制指標監(jiān)管報表。
原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過（ ）。【選擇題】
A.3個月
B.半年
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：原則上，風險等級最高的客戶的審核期限不得超過半年，低一等級客戶的審核期限不得超過上一級客戶審核期限時長的兩倍。
證券公司（ ）承擔全面風險管理的最終責任�！具x擇題】
A.董事會
B.監(jiān)事會
C.經(jīng)理層
D.風險管理部門
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會承擔全面風險管理的最終責任。
證券公司（ ）應承擔流動性風險管理的最終責任。【選擇題】
A.董事會
B.經(jīng)理層
C.董事長
D.總經(jīng)理
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司董事會應承擔流動性風險管理的最終責任，負責審核批準公司的流動性風險偏好、政策、信息披露等風險管理重大事項，持續(xù)關注流動性風險狀況并對流動性管理情況進行監(jiān)督檢查。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 7
2022年基金從業(yè)資格考試考前必備模擬試題
1、下列不屬于股權投資母基金特點的是（ ）。
A. 分散風險
B. 專業(yè)管理
C. 規(guī)模優(yōu)勢
D. 經(jīng)驗不足
參考答案：D
參考解析：股權投資母基金特點的有分散風險、專業(yè)管理、投資機會、規(guī)模優(yōu)勢。
2、關于投資者通過股權投資母基金間接投資股權投資基金的原因，說法錯誤的是（ ）。
A. 獲得投資優(yōu)秀基金的機會
B. 避免依賴單一基金管理人
C. 保證獲得更高收益
D. 彌補投資者基金投資經(jīng)驗
參考答案：C
參考解析：投資者通過投資母基金間接投資股權投資基金，主要有以下四個原因：①分散風險，母基金通常會將所募集的資金分散投資于15～25只股權投資基金，從而避免了單只股權投資基金投資中依賴于某一基金管理人的風險；②專業(yè)管理，母基金為缺乏經(jīng)驗的投資者提供了投資股權投資基金的渠道；③投資機會，投資者通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會；④規(guī)模優(yōu)勢。
3、下列關于母基金作用的說法中，錯誤的是（ ）。
A. 投資者可以有效地實現(xiàn)風險分散
B. 母基金管理人通常擁有全面的股權投資知識、人脈和資源
C. 投資者無法通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會
D. 母基金可以通過幫助投資者“擴大規(guī)�！被颉翱s小規(guī)�！眮斫鉀Q投資規(guī)模的大小問題
參考答案：C
參考解析：母基金作為股權投資基金的專業(yè)投資者，通常與股權投資基金具有良好的長期關系，因此有機會投資于優(yōu)秀的.基金。投資者通過投資于母基金而獲得投資優(yōu)秀基金的機會。
股權投資母基金的概念和業(yè)務
1、股權投資母基金的業(yè)務不包括（ ）。
A. 一級投資
B. 二級投資
C. 直接投資
D. 間接投資
參考答案：D
參考解析：股權投資母基金的業(yè)務主要包括一級投資、二級投資和直接投資。
2、股權投資基金主要采�。� ），缺乏流動性，因此，母基金二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業(yè)務往往能夠獲得比一級投資業(yè)務更高的收益。
A. 私募形式
B. 公募形式
C. 委托募集形式
D. 自行募集形式
參考答案：A
參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。股權投資基金主要采取私募形式，缺乏流動性，因此，二級投資一般都有價格折扣，這使二級投資業(yè)務往往能夠獲得比一級投資業(yè)務更高的收益。
3、關于股權投資母基金，說法正確的是（ ）。
A. 其投資者為股權投資基金，因此被稱為母基金
B. 以股權投資基金為主要投資對象
C. 股權投資母基金只能投資于中后期的股權投資基金，不能投資于早期股權投資基金
D. 以創(chuàng)業(yè)企業(yè)的股權投資為主，但規(guī)模較創(chuàng)業(yè)投資基金大
參考答案：B
參考解析：股權投資母基金（基金中的基金）是以股權投資基金為主要投資對象的基金。目前，股權投資母基金已經(jīng)成為股權投資基金最主要的投資者之一。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 8
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎知識》考前練習題
中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行（ ）管理。
A.自律
B.監(jiān)督
C.備案
D.審批
答案：A
解析：中國證券業(yè)協(xié)會依法對證券評級業(yè)務活動進行自律管理。證券評級機構(gòu)應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起20 Et內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。
在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的主辦券商，應當具備（ ）。
A.證券投資咨詢業(yè)務資格
B.證券經(jīng)紀業(yè)務資格
C.證券自營業(yè)務資格
D.證券承銷與保薦業(yè)務資格
答案：D
解析：申請在全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)從事推薦業(yè)務的，要具備證券承銷與保薦業(yè)務資格；申請從事經(jīng)紀業(yè)務的，要具有證券經(jīng)紀業(yè)務資格；申請從事做市業(yè)務的，要具有證券自營、業(yè)務資格。
�。ā 。┠�7月，深圳證券交易所正式開業(yè)。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
答案：D
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開業(yè)，在開業(yè)前曾經(jīng)歷了7個月的試營業(yè)。在試營業(yè)時期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。
根據(jù)（ �。┑拿鞔_規(guī)定，證券公司是與證券登記結(jié)算機構(gòu)進行證券和資金清算交收的主體。
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《證券公司監(jiān)督管理辦法》
D.《公司法》
答案：B
解析：根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司根據(jù)投資者的委托，按照證券交易規(guī)則提出交易申報，參與證券交易所場內(nèi)的集中交易，并根據(jù)成交結(jié)果承擔相應的清算交收責任；證券登記結(jié)算機構(gòu)根據(jù)成交結(jié)果，按照清算交收規(guī)則，與證券公司進行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶辦理證券的登記過戶手續(xù)。
在證券結(jié)算中，（ �。┦侵附灰纂p方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進行交付。
A.差額結(jié)算
B.凈額結(jié)算
C.實時結(jié)算
D.金額結(jié)算
答案：B
解析：證券交易結(jié)算方式可分為全額結(jié)算和凈額結(jié)算。其中，凈額結(jié)算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。
二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）
一般來說，參與證券投資的經(jīng)營性金融機構(gòu)有（ �。┑�。
I.證券經(jīng)營機構(gòu) Ⅱ.保險經(jīng)營機構(gòu)
Ⅲ.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構(gòu)
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：參與證券投資的政府機構(gòu)主要指中央銀行，參與證券投資的'金融機構(gòu)包括證券經(jīng)營機構(gòu)、銀行業(yè)金融機構(gòu)、保險經(jīng)營機構(gòu)以及其他金融機構(gòu)等。
可以在證券交易所掛牌交易的證券、除了股票以外，還有（ �。�
I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經(jīng)中國證監(jiān)會批準的其他交易品種。
根據(jù)不同的投資者對風險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類型（ �。�
I.風險偏好型 Ⅱ.風險中立型
�、�.風險模糊型 Ⅳ.風險回避型
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：不同的投資者對風險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。
證券公司是證券市場投資服務的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務有（ �。�
I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦
�、�.代理證券買賣 Ⅳ.資金存取
A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：證券公司是證券市場重要的中介機構(gòu)，在證券市場的運作中發(fā)揮著重要作用。一方面，證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專業(yè)化的中介服務，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等；另一方面，證券公司也是 證券市場重要的機構(gòu)投資者。
證券服務機構(gòu)包括（ ）等從事證券服務業(yè)務的機構(gòu)。
I.資信評級機構(gòu) Ⅱ.投資評級機構(gòu)
�、�.資產(chǎn)評估機構(gòu) Ⅳ.財務評估機構(gòu)
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV
答案：A
解析：證券服務機構(gòu)是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)。證券服務機構(gòu)包括投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、證券金融公司、會計師事務所、律師事務所等從事證券服務業(yè)務的機構(gòu)。
根據(jù)《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)的職責包括（ �。�
I.組織合規(guī)培訓
�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報
�、�.組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度
Ⅳ.負責公司的法律訴訟
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合規(guī)總監(jiān)應當組織實施公司反洗錢和信息隔離墻制度，按照公司規(guī)定為高級管理人員、各部門和分支機構(gòu)提供合規(guī)咨詢、組織合規(guī)培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規(guī)行為的投訴和舉報。
設立證券公司需要符合的條件有（ ）。
I.有與公司經(jīng)營業(yè)務范圍相應的注冊資本
�、�.主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽良好
Ⅲ.有完善的風險管理和內(nèi)部控制制度
�、�.董事、監(jiān)事、高級管理人員具備任職資格
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續(xù)經(jīng)營能力和凈資產(chǎn)的要求；③與公司經(jīng)營業(yè)務范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監(jiān)事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風險管理與 內(nèi)部控制制度以及其他要求。
我國《證券法》規(guī)定，證券公司的自營業(yè)務必須使用（ ）。
I.自有資金 Ⅱ.客戶交易結(jié)算資金
Ⅲ.客戶保證金 Ⅳ.依法籌集的資金
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：證券自營業(yè)務是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣各類證券，以獲取盈利的行為。
下列說法中，錯誤的有（ �。�
I.證券公司減少注冊資本，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準
�、�.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準
�、�.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過中國證監(jiān)會批準
Ⅳ.證券公司在境外設立證券經(jīng)營機構(gòu)，不需經(jīng)過中國證監(jiān)會批準
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準。
證券交易所的組織形式大致可以分為（ �。�。
I.公司制 Ⅱ.會員制
�、�.經(jīng)紀制 Ⅳ.混合制
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ
答案：B
解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類，即公司制和會員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營利為目的的法人團體；會員制的證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。
下列有關證券交易所特征的表述，正確的有（ �。�。
I.一般投資者可以直接進入交易所買賣證券
�、�.有固定的交易場所和交易時間
�、�.通過公開競價的方式?jīng)Q定交易價格
�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、IV 、III、IV
答案：D
解析：I項，參加交易者為具備會員資格的證券經(jīng)營機構(gòu)，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進入交易所買賣證券，只能委托會員作為經(jīng)紀人間接進行交易。
關于結(jié)算賬戶的開立、撤銷，下列說法中正確的有（ �。�。
I.證券公司參與結(jié)算應當按規(guī)定取得結(jié)算參與人資格，并開立結(jié)算賬戶
�、�.結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務后，應結(jié)清與證券登記結(jié)算公司的債權、債務后，申請撤銷結(jié)算賬戶
Ⅲ.結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶，清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需重新開立新的結(jié)算賬戶
Ⅳ.結(jié)算系統(tǒng)參與人應當在證券登記結(jié)算公司開立兩個結(jié)算賬戶，一個資金交收賬戶，一個指定收款賬戶
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：Ⅲ項，結(jié)算系統(tǒng)參與人名稱或其結(jié)算賬戶、清算路徑內(nèi)容發(fā)生變更時，需及時在 中國結(jié)算公司辦理結(jié)算賬戶信息變更手續(xù)，結(jié)算系統(tǒng)參與人停止資金結(jié)算業(yè)務后，應向中國結(jié)算公司提出撤銷其結(jié)算賬戶的申請。
證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（ ）。
I.不得損害所在機構(gòu)的合法權益
Ⅱ.不得在經(jīng)紀業(yè)務中接受客戶的全權委托
�、�.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務
Ⅳ.不得對外透露自營買賣信息，誘導客戶買賣該種證券
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。
證券投資者保護基金的資金運用限于（ �。┑刃问健�
I.購買國債 Ⅱ.銀行存款
�、�.購買中央銀行債券 Ⅳ.購買股票
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
III、IV
答案：A
解析：保護基金公司應依法合規(guī)運作，按照安全、穩(wěn)健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中 國證監(jiān)會等相關部委的監(jiān)督�；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據(jù)）和中央級金融機構(gòu)發(fā)行的金融債券以及國務院批準的其他資金運用 形式。
中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中（ �。┓⻊�。
I.經(jīng)紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結(jié)算
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：中國證券市場實行中央登記制度，即證券登記結(jié)算業(yè)務全部由中國證券登記結(jié)算 有限責任公司承接，中國證券登記結(jié)算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 9
2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》科目考試模擬試題
1、按照《證券公司代銷金融產(chǎn)品管規(guī)定》，證券公司對委托人進行資格審查應當在（ ）。
A.接受代銷金融產(chǎn)品的委托后
B.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前
C.向客戶推薦金融產(chǎn)品
D.為客戶提供產(chǎn)品咨詢服務
參考答案：B
【解析】接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應當對委托人進行資格審査。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。
2、背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。
A.金融管理秩序和客戶的合法權益
B.復雜客體
C.個人和單位
D.特殊客體
參考答案：A
【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶的合法權A項益正確。
3、下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務的賬戶體系中客戶信用賬戶的是（ ）。
A.客戶信用資金臺賬
B.融券專用證券賬戶
C.客戶信用證券賬戶
D.客戶信用資金賬戶
參考答案：B
【解析】融資融券業(yè)務的賬戶體系中的客戶信用賬戶包括客戶信用資金臺賬.客戶信用證券賬戶和客戶信用資金賬戶。B項屬于證券公司信用賬戶。
4、證券交易的特征主要表現(xiàn)為。（ ）
A.流動性.收益性和風險性
B.流動性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和風險性
D.流動性.安全性和風險性
參考答案：A
【解析】證券交易的待要表現(xiàn)為流動性.收益性和風險性。
5、證券公司開展中間介紹時，應當定期對介紹業(yè)務規(guī)則.內(nèi)部控制.風險隔離等制度的執(zhí)行情況營業(yè)部介紹業(yè)務的開展情況進行檢査，（ ）向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢査報告。
A.每半年
B.每一年
C.每兩年
D.每月
參考答案：A
【解析】證券公司開展中間介紹，時應當定期對介紹業(yè)務規(guī)則.內(nèi)部控制.風險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢查報告。
6、按照《證券監(jiān)督管理條例》的要求，證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員在任職前應當取得經(jīng)（ ）核準的任職資格。
A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會
B.證券公司所在地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會
D.證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)
答案：D
解析：證券公司董監(jiān)高在任職前應當取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監(jiān)會派出機構(gòu)核準的任職資格。
7、甲證券公司根據(jù)自身經(jīng)營目標和運營狀況，結(jié)合自身的環(huán)境條件，建立有效的內(nèi)部控制制度、機制。其中，證券公司內(nèi)部控制當前遵循的原則，錯誤的是（ ）。
A.該證券公司的內(nèi)部控制覆蓋了所有業(yè)務、部門和人員
B.為了提高效率，該證券公司承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門同時輔助前臺業(yè)務運作
C.該證券公司以合理的成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標
D.前臺業(yè)務運作與后臺管理支持適當分離
答案：B
解析：選項B，證券公司內(nèi)部控制應當貫徹執(zhí)行獨立原則，即承擔內(nèi)部控制監(jiān)督檢查職能的部門應當獨立于證券公司其他部門。
8、證券公司應當建立合理的內(nèi)部控制監(jiān)督、檢查與評價機制，確保內(nèi)部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導致的風險和損失承擔首要責任。
A.股東會；高級管理人員
B.董事會；業(yè)務部門和分支機構(gòu)的負責人
C.股東會；直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的業(yè)務部門和分支機構(gòu)的相關人員
D.董事會；直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的業(yè)務部門和分支機構(gòu)的相關人員
答案：D
解析：董事會負責督促、檢查和評價證券公司各項內(nèi)部控制制度的建立與執(zhí)行情況，對內(nèi)部控制的有效性負最終責任。直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的業(yè)務部門和分支機構(gòu)的'相關人員應對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制導致的風險和損失承擔首要責任。
9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。
A.建立內(nèi)幕信息知情人管理制度
B.與公司工作人員簽署保密文件
C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統(tǒng)或配發(fā)的設備形成的電子郵件、即時通信信息和其他通信信息進行監(jiān)測
D.證券公司聘用外部服務商的，無權要求其對在服務中獲知的敏感信息進行保密
答案：D
解析：證券公司聘用外部服務商的，應當與服務商約定其對在服務中獲知的敏感信息負有保密義務。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 10
2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規(guī)》練習試題
1、有限合伙協(xié)議應當載明的事項包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所Ⅱ.執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：有限合伙協(xié)議除需滿足普通合伙企業(yè)協(xié)議內(nèi)容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱、住所；（2）執(zhí)行事務合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執(zhí)行事務合伙人權限與違約處理辦法；（4）執(zhí)行事務合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關轉(zhuǎn)變程序。
2、按基金運作方式的不同，基金的種類有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開放式基金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規(guī)模不可變化，開放式基金規(guī)�？梢宰兓�
3、在股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質(zhì)押比例不得超過（ ）�！具x擇題】
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：在股票質(zhì)押式回購業(yè)務中，單只A股股票市場整體質(zhì)押比例不得超過50%。
4、中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了（ ），明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調(diào)了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定�！具x擇題】
A.《證券公司監(jiān)督管理條例》
B.《證券投資基金銷售適用性指導意見》
C.《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》
D.《證券投資基金銷售管理辦法》
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證監(jiān)會于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，明確了代銷活動中各方的權利、義務和責任，著重強調(diào)了證券公司的適當性管理和信息披露義務，對證券公司代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范以及監(jiān)督管理等事項作出了較為全面的規(guī)定。
5、在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：在與客戶簽訂證券交易委托代理協(xié)議時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每2年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應當以書面或者電子方式記載、留存。
6、（ ）承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，將其納入整個內(nèi)部控制體系之中�！具x擇題】
A.證券投資基金經(jīng)營機構(gòu)
B.股票經(jīng)營機構(gòu)
C.證券期貨經(jīng)營機構(gòu)
D.債券經(jīng)營機構(gòu)
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券期貨經(jīng)營機構(gòu)承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風險防控主體責任，應當在重要制度中以專門章節(jié)明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務及各個環(huán)節(jié)的廉潔從業(yè)內(nèi)部控制制度，將其納入整個內(nèi)部控制體系之中。
7、下列說法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規(guī)規(guī)定基礎資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全Ⅲ.基礎資產(chǎn)為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉(zhuǎn)讓事項通知債務人Ⅳ.基礎資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：法律法規(guī)規(guī)定基礎資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓應當辦理批準、登記手續(xù)的，應當依法辦理。法律法規(guī)沒有要求辦理登記或者暫時不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全�；A資產(chǎn)為債權的，應當按照有關法律規(guī)定將債權轉(zhuǎn)讓事項通知債務人。基礎資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過專項計劃相關安排，在原始權益人向?qū)ｍ椨媱澽D(zhuǎn)移基礎資產(chǎn)時能夠解除相關擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產(chǎn)產(chǎn)生現(xiàn)金流循環(huán)購買新的同類基礎資產(chǎn)方式組成專項計劃資產(chǎn)的，專項計劃的法律文件應當明確說明基礎資產(chǎn)的.購買條件、購買規(guī)模、流動性風險以及風險控制措施�；A資產(chǎn)的規(guī)模、存續(xù)期限應當與資產(chǎn)支持證券的規(guī)模、存續(xù)期限相匹配。
8、股票質(zhì)押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產(chǎn)管理計劃提前終止Ⅱ.質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質(zhì)押標的證券被司法機關凍結(jié)Ⅳ.證券公司進入破產(chǎn)程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股票質(zhì)押式回購業(yè)務的異常情況一般包括以下情形：（1）質(zhì)押標的證券、證券賬戶或資金賬戶被司法等機關凍結(jié)或強制執(zhí)行；（2）質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產(chǎn)管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫停或終止股票質(zhì)押回購交易權限；（5）證券公司進入風險處置或破產(chǎn)程序；（6）交易所認定的其他情形。
9、基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢義務履行及責任劃分 Ⅱ.銷售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續(xù)服務責任 Ⅳ.基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權利義務，并至少包括以下內(nèi)容：（1）銷售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯(lián)系方式等客戶資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續(xù)服務責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢義務履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷售信息交換及資金交收權利義務。
10、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶以上的，應當追究刑事責任。【選擇題】
A.10
B.20
C.30
D.50
正確答案：C
答案解析：選項C正確：個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的，應當追究刑事責任。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 11
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）
1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書中，不是必須載明的內(nèi)容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱、住所
C、收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數(shù)額
D、收購的具體時間
答案：D
解析：要約收購報告書的主要內(nèi)容有：
1.收購人的名稱、住所；
2.收購人關于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細名稱和預定收購的股份數(shù)額；
6.收購的期限、收購的價格；
7.收購所需的.資金額及資金保證；
8.報送要約收購報告書時，所持有被收購公司股份數(shù)占該上市公司已發(fā)行的股份總數(shù)的比例；
9.收購完成后的后續(xù)計劃；
10.中國證監(jiān)會要求載明的其他事項。
2、權證的行權結(jié)算方式分為（ ）
�、�、轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式
Ⅱ、現(xiàn)金結(jié)算方式
�、蟆㈦娮咏Y(jié)算方式
�、�、證券給付結(jié)算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權證行權采用現(xiàn)金方式結(jié)算的，權證持有人行權時，按行權價格與行權日標的證券結(jié)算價格及行權費用之差價，收取現(xiàn)金。權證行權采用證券給付方式結(jié)算的，認購權證的持有人行權時，應支付依行權價格及標的證券數(shù)量計算的價款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時，應交付標的證券，并獲得依行權價格及標的證券數(shù)量計算的價款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實現(xiàn)分散投資，分散風險
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見》要求，信用評級機構(gòu)應遵循的信用評級程序，下列說法錯誤的是（ ）
A、信用評級機構(gòu)項目負責人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關資料、報表
C、信用評級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談
D、被評對象與信用評級機構(gòu)當事雙方簽訂評級合同，支付評估費
答案：A
解析：信用評級機構(gòu)應遵循以下信用評級程序：
�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構(gòu)當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。
（二）被評對象按合同規(guī)定向信用評級機構(gòu)提供所需的真實、完整的有關資料、報表。
�。ㄈ┬庞迷u級機構(gòu)收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規(guī)定期限內(nèi)按有關規(guī)定進行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營及財務狀況組織現(xiàn)場調(diào)查和訪談。
�。ㄋ模┬庞迷u級機構(gòu)綜合搜集到的與被評對象有關的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書。
（五）信用評級機構(gòu)召開內(nèi)部信用評級評審委員會，評定等級。
�。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結(jié)果與實際情況存在較大差異，可在規(guī)定的時限內(nèi)向信用評級機構(gòu)提出復評申請并提供補充資料，復評次數(shù)僅限一次；首次評級后，信用評級機構(gòu)應將評級結(jié)果書面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
（七）擬發(fā)行債券的信用評級結(jié)果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內(nèi)有關媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構(gòu)信用評級結(jié)果，由信用評級機構(gòu)在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關媒體上公告。
（八）信用評級機構(gòu)在債券存續(xù)期和企業(yè)信用等級有效期內(nèi)，應進行跟蹤評級。跟蹤評級結(jié)果與公告結(jié)果不一致的，由信用評級機構(gòu)及時通知被評對象。信用評級機構(gòu)應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會公布并書面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構(gòu)信用等級，信用評級機構(gòu)除書面報告中國人民銀行外，還應在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內(nèi)有關媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結(jié)算參與人墊付其應收資金
B、責令違約結(jié)算參與人盡快補繳款項
C、在違約當日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結(jié)算參與人向違約方追繳交收款項
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應收的證券，同時按規(guī)則計收違約金。另外，由于在結(jié)算參與人資金交收違約時，中國結(jié)算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結(jié)算參與人，為彌補自身成本，中國結(jié)算公司滬、深分公司還需向違約結(jié)算參與人收取墊付資金的利息。
�。ǘ┳C券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結(jié)算公司滬、深分公司將暫不向該結(jié)算參與人交付其應收的資金，同時按規(guī)則計收違約金。
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題 12
2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考前訓練試題
第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（ ）。
�、� 有限責任公司
Ⅱ 股份有限公司
�、� 子公司
�、� 分公司
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
答案：B
解題思路：分公司是指業(yè)務、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構(gòu)
本題考查的重點：公司的種類
第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立程序主要包括（ ）。
I. 訂立章程
II .發(fā)起人認購股份
III. 募股程序
IV. 召開創(chuàng)立大會
A：I、 III、 IV
B：II、 III
C：I 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，股份有限公司募集設立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開創(chuàng)立大會、設立登記。
本題考查的重點：股份有限公司的設立方式與程序
第 3 題：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股份有限公司將法定公積金轉(zhuǎn)為股本時，留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的（ ）。
A：10%
B：15%
C：20%
D：25%
答案：D
解題思路：《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營或者轉(zhuǎn)為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉(zhuǎn)為資本時，所留存的該項公積金不得少于轉(zhuǎn)增前公司注冊資本的 25%。
本題考查的重點：公司財務會計制度的基本要求和內(nèi)容
第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。
A：公開原則
B：最大利益化原則
C：公平原則
D：公正原則
答案：B
解題思路：證券交易的原則包括公開、公平、公正。
本題考查的重點：證券發(fā)行和交易的“三公”原則
第 5 題：投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為的是（ ）。
Ⅰ 代理委托人從事證券投資
�、� 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失
Ⅲ 利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
�、� 買賣本咨詢機構(gòu)提供服務的上市公司股票
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解題思路：證券發(fā)行中介機構(gòu)作為一種證券服務機構(gòu)，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買賣本咨詢機構(gòu)提供服務的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。
本題考查的重點：發(fā)行交易當事人的行為準則
第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規(guī)定的對發(fā)行人應當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人的情形的是（ ）。
A：申請公開發(fā)行股票，依法采取承銷方式的
B：申請公開發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的
C：申請公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的
D：申請公開發(fā)行公司債券，依法采取承銷方式的
答案：D
解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規(guī)定，發(fā)行人申請公開發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券，依法采取承銷方式的，或者公開發(fā)行法律、行政法規(guī)規(guī)定實行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構(gòu)擔任保薦人。
本題考查的重點：公開發(fā)行證券的有關規(guī)定
第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個投資者，均申報買進 X 股票，申報價格和申報時間分別為：甲的買進價為 10.70 元，時間是 13：35；乙的買進價為 10.40 元，時間是 13：40；丙的買進價為 10.75 元，時間是 13：55；丁的買進價為 10.40 元，時間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為（ ）。
A：甲、乙、丙、丁
B：丙、甲、乙、丁
C：丙、甲、丁、乙
D：丁、乙、甲、丙
答案：B
解題思路：證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則進行申報競價。較高的買入申報優(yōu)先于較低價格買入申報，丙價最高、甲價第二、乙價和丁價相同。再看時間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來說順序是丙、甲、乙、丁。
本題考查的重點：證券交易的條件及方式等一般規(guī)定
第 8 題：首次公開發(fā)行股票數(shù)量在（ ）億股以上的'，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。
A：2
B：3
C：4
D：5
答案：C
解題思路： 《證券發(fā)行與承銷管理辦法》第十三條規(guī)定，首次公開發(fā)行股票數(shù)量在 4 億股以上的，可以向戰(zhàn)略投資者配售股票。發(fā)行人應當與戰(zhàn)略投資者事先簽署配售協(xié)議
本題考查的重點：股票上市的條件、申請和公告
第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣（ ）。
A：5000 萬元
B：8000 萬元
C：1 億元
D：2 億元
答案：A
解題思路： 公司申請公司債券上市交易，公司債券實際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬元。
本題考查的重點：債權上市的條件和申請
第 10 題：下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是（ ）。
A：知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券
B：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C：知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為
D：與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易
答案：D
解題思路：內(nèi)幕交易是指利用內(nèi)幕信息進行證券交易活動。內(nèi)幕交易包括下列行為：（1）知情人員買入或者賣出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員買人或者賣出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員建議他人買賣證券的行為。
本題考查的重點：內(nèi)幕交易行為
第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶利益的欺詐行為的是（ ）。
I .違背客戶的委托為其買賣證券
II .不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件
III .未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買賣證券，或者假借客戶的名義買賣證券
IV .利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
A：I、 II
B：III 、IV
C：II、 III 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶利益的欺詐行為：（1）違背客戶的委托為其買賣證券。（2）不在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件。（3）挪用客戶所委托買賣的證券或者客戶賬戶上的資金。（4）未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買證券，或者假借客戶的名義買賣證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣。（6）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。（7）其他違背客戶真實意思表示，損害客戶利益的行為。
本題考查的重點：虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶行為
第 12 題：根據(jù)《中華人民共和國公司法》的規(guī)定，下列敘述中正確的是（ ）。
I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結(jié)構(gòu)，具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好，最近 3 年內(nèi)財務會計文件無虛假記載，且在最近 3 年內(nèi)無其他重大違法行為
II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬元
III.向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上
IV 交易所有權決定暫停和終止股票上市
A：I、 II、 III
B：II、 III 、IV
C：I 、III 、IV
D：I 、II、 IV
答案：C
解題思路 ：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬元；向社會公開發(fā)行的股份達公司總股份數(shù)的 25%以上，公司股本總額超過人民幣 4 億元的，其向社會公開發(fā)行的股份的比例為 10%以上。
本題考查的重點：上市公司收購的概念和方式
第 13 題：召開基金份額持有人大會，至少應當有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。
A：70%
B：50%
C：30%
D：10%
答案：B
解題思路 ： 中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規(guī)定，基金份額持有人大會應當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。
本題考查的重點：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權利和義務
第 14 題：下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是（ ）。
I. 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)
II. 基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，但不同基金的債權可以相互抵銷
III .非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行
IV.基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確保基金的完整與獨立
A：I、 II、 III
B：I、 III、 IV
C：I、 IV
D：II、 III
答案：B
解題思路： 基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：（1）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)�；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋艘蛞婪ń馍�、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。（2）基金的債權與不屬于基金的債務不得相互抵銷，不同基金的債權不得相互抵銷。（3）非因基金本身承擔的債務，債權人不得對基金財產(chǎn)主張強制執(zhí)行。（4）基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶，確�；鸬耐暾c獨立。本題考查的重點：第一章第四節(jié) 基金財產(chǎn)獨立性要求
第 15 題：私募基金與公募基金的主要區(qū)別是（ ）。
A：一個是公開募集基金，一個是非公開募集基金
B：募集方式不同
C：募集對象不同
D：信息披露要求不同
答案：A
解題思路： 公募基金就是公開募集基金，而私募基金是通過非公開方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區(qū)別。基金公開募集與非公開募集的區(qū)別還表現(xiàn)在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。
本題考查的重點： 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別
第 16 題：證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其（ ）相適應。
I .內(nèi)部控制制度
II. 合規(guī)制度
III .人力資源狀況
IV. 財務狀況
A：I、 II、 III、 IV
B：I 、III、 IV
C：II 、IV
D：I 、II、 III
答案：A
解題思路：證券公司設立時，其業(yè)務范圍應當與其財務狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應
本題考查的重點：證券公司設立事業(yè)務范圍的規(guī)定
第 17 題：對設立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)應當自受理之日起（ ）個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
A：15
B：30
C：45
D：60
答案：B
解題思路：對設立、收購、撤銷境內(nèi)分支機構(gòu)，變更境內(nèi)分支機構(gòu)的營業(yè)場所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)自受理之日起 30 個工作日內(nèi)作出批準或者不予批準的書面決定。
本題考查的重點：證券公司及其境內(nèi)分支機構(gòu)的設立、變更、注銷登記的規(guī)定
第 18 題：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托，為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則，對客戶（ ）進行審查。
I .收入狀況
II .職業(yè)狀況
III .申報的姓名或者名稱
IV. 身份的真實性
A：I、 II
B：III、 IV
C：I 、II 、III 、IV
D：I、 II 、IV
答案：B
解題思路：證券公司受證券登記結(jié)算機構(gòu)委托為客戶開立證券賬戶，應當按照證券賬戶管理規(guī)則對客戶申報的姓名或者名稱、身份的真實性進行審查，同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或者名稱應當一致。
本題考查的重點：證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關規(guī)定
第 19 題：下列不可以成為基金銷售機構(gòu)的是（ ）。
A：商業(yè)銀行
B：證券公司
C：證券投資咨詢機構(gòu)
D：中國證券業(yè)協(xié)會
答案：D
解題思路：基金銷售機構(gòu)是指辦理基金銷售業(yè)務的基金管理公司和經(jīng)中國證監(jiān)會認定的取得基金銷售業(yè)務資格的其他機構(gòu)，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)、專業(yè)基金銷售機構(gòu)等。中國證券業(yè)協(xié)會是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷售業(yè)務。
本題考查的重點：證券投資基金銷售人員從業(yè)資格管理的有關規(guī)定
第 20 題：申請人在進行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務具體類別選擇注冊登記為（ ）。
I. 證券投資師
II. 證券投資顧問
III. 證券分析師
IV .證券分析顧問
A：I 、II
B：II 、III
C：I、 II、 III 、IV
D：I 、III 、IV
答案：B
解題思路：申請人在進行首次注冊時，要根據(jù)自己從事證券投資咨詢業(yè)務具體類別選擇注冊登記為證券投資顧問或證券分析師。
本題考查的重點：證券投資顧問和證券分析師的注冊登記要求
【證券業(yè)從業(yè)人員資格考試試題】相關文章：
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試考試大綱（1）04-30
關于證券業(yè)從業(yè)人員資格考試有關問題的通知04-28
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試考試大綱（2）04-30
證券業(yè)從業(yè)人員資格考試考試大綱（3）04-30
★中國證券業(yè)協(xié)會：2010年證券業(yè)從業(yè)人員資格考試公告（第2號）04-29