證券公司全面實現(xiàn)第三方存管

投資者首先要明確，買基金應該是一種長期投資行為，是將自己未來一段時間內(nèi)不會急用的閑置資金拿去投資，而作為長期投資，購買基金后，寄希望于基金凈值凈值能夠持續(xù)增長，這是大多數(shù)投資者的美好愿望。但在具體的基金投資過程中，實現(xiàn)這一目標和愿望的前提是基金不被套牢。為此，還需要投資者掌握避免　中國證監(jiān)會有關(guān)人士日前表示，證券公司已全面實現(xiàn)客戶資金的第三方存管。據(jù)市場最新統(tǒng)計的數(shù)據(jù)，4985萬參與交易的合格資金賬戶及1.2萬億資金已轉(zhuǎn)入第三方存管系統(tǒng)；規(guī)范銀證通賬戶233萬戶；規(guī)范清理不合格資金賬戶1270萬戶；對1194萬戶資金賬戶實施了休眠 。 

　　與此同時，21家銀行、103家證券公司建立了獨立的第三方存管技術(shù)系統(tǒng)，穩(wěn)定性顯著增強，經(jīng)受住了2007年證券市場交易量創(chuàng)歷史新高、今年南方冰雪災害和汶川地震等重大考驗，較好地承擔了客戶資金劃轉(zhuǎn)、存取、查詢等業(yè)務功能，保障了證券市場的平穩(wěn)運行。 

　　有關(guān)人士指出，第三方存管制度的全面實施，增強了投資者信心，在促進證券公司增強合規(guī)經(jīng)營意識，提升經(jīng)營管理、風險控制和客戶服務水平方面也產(chǎn)生了積極效應： 

　　一是嚴格落實了新《證券法》的有關(guān)要求，使客戶資金安全有了制度上的保證。與此同時，也有效防止了證券市場風險向銀行系統(tǒng)的轉(zhuǎn)移。 

　　二是提高了證券公司規(guī)范程度和市場透明度。通過第三方存管，證券行業(yè)基本完善了實名對應的賬戶體系，資金來源和資金劃付得到雙重監(jiān)控，操縱市場、做莊等違法違規(guī)行為難度大大增加，監(jiān)管部門反洗錢、打擊操縱市場和內(nèi)幕交易等各類違法行為的有效性得到提高。 

　　三是兼顧了市場效率，為證券市場創(chuàng)新發(fā)展留出空間。第三方存管保持了證券業(yè)務流程和創(chuàng)新機制的完整性，在保障客戶資金安全的同時兼顧證券交易效率，證券公司交易、清算等業(yè)務以及財務、風險管理趨于集中，拓展了證券市場客戶服務的廣度和深度，為證券公司業(yè)務轉(zhuǎn)型、產(chǎn)品創(chuàng)新、組織體系創(chuàng)新奠定了良好基礎(chǔ)。 

　　據(jù)介紹，2006年7月，證監(jiān)會開始在證券行業(yè)全面推行客戶資金第三方存管制度。推行之初面臨諸多困難：各方對基礎(chǔ)工作重視不夠，第三方存管工作實施動力不足；第三方存管工程巨大，技術(shù)系統(tǒng)搭建、業(yè)務流程再造、賬戶規(guī)范涉及100多家證券公司、3000多個證券營業(yè)部、70多家商業(yè)銀行及其上萬個分支機構(gòu)；第三方存管影響范圍廣泛，涉及6000多萬投資者（按當時資金賬戶統(tǒng)計），且由于歷史原因，其中相當一批不合格賬戶無法實施第三方存管。 

　　針對上述問題，證監(jiān)會在相關(guān)部門支持下充分發(fā)揮有關(guān)各方積極性，激發(fā)證券公司的內(nèi)在動力；排除銀證技術(shù)、業(yè)務障礙，全面清理銀證通業(yè)務，啟動資金賬戶清理工作，為第三方存管創(chuàng)造條件；密切跟蹤，及時解決存在問題，與銀監(jiān)會聯(lián)合頒布《證券公司客戶資金商業(yè)銀行第三方存管技術(shù)指引》，對第三方存管技術(shù)標準提出了要求，保持市場穩(wěn)定。 

有關(guān)人士指出，第三方存管是一項跨行業(yè)，涉及環(huán)節(jié)多，技術(shù)關(guān)聯(lián)度高，工作量大的工作，是按照證券法的基本要求，結(jié)合我國證券市場的實踐進行的一項基礎(chǔ)性制度改革。目前已經(jīng)取得較顯著的成效，但還需在實踐中不斷完善和優(yōu)化，以便更好地為證券市場健康穩(wěn)定發(fā)展發(fā)揮作用。

中國大學網(wǎng)

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